MiFID – Informacje ogólne

Dom Maklerski Banku BPS S.A. (dalej „Dom Maklerski") w trosce o najwyższą jakość świadczonych usług oraz bezpieczeństwo swoich klientów wdrożył postanowienia MiFID.

MiFID to skrót angielskiego zwrotu Markets In Finacial Instruments Directive, oznaczającego Dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych. Głównym celem MiFID jest ochrona Klientów oraz standaryzacja poziomu ochrony przysługującego Klientom firm inwestycyjnych, poprzez:

• rzetelne, profesjonalne i uczciwe działanie w najlepiej pojętym interesie Klienta,
• przekazywanie Klientom pełnej, rzetelnej, nie budzącej wątpliwości oraz nie wprowadzającej
  w błąd informacji,
• zapewnienie poziomu usług odpowiadającego potrzebom i oczekiwaniom Klientów.

MiFID obejmuje szeroki zakres usług inwestycyjnych oraz instrumentów finansowych (akcje, obligacje, instrumenty pochodne, jednostki funduszy inwestycyjnych).

Dyrektywy MiFID obejmują:

• Dyrektywę 2004/39/WE parlamentu Europejskiego w sprawie rynków instrumentów finansowych,
• Dyrektywę Komisji wprowadzającą środki wykonawcze do Dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez przedsiębiorstwa inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy,
• Rozporządzenie komisji wprowadzające środki wykonawcze do Dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do zobowiązań przedsiębiorstw inwestycyjnych w zakresie prowadzenia rejestrów, sprawozdań z transakcji, przejrzystości rynkowej, dopuszczenia instrumentów finansowych do obrotu oraz pojęć zdefiniowanych
  na potrzeby tejże Dyrektywy.

Główne zasady określone Dyrektywami zostały wprowadzone do polskiego porządku prawnego:

• Ustawą z dnia 4 września 2008 r. o zmianie ustawy o obrocie instrumentami oraz niektórych innych ustaw (Dz. U. Nr 165, poz.1316), która weszła w życie 21 października 2009 r. (dalej „Ustawa");
• Ustawą z dnia 4 września 2008 r. o zmianie ustawy o funduszach inwestycyjnych, ustawy Prawo Bankowe oraz ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym;

oraz aktami wykonawczymi, w szczególności:

• Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2009 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art.70 ust.2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych (Dz. U. Nr 204 , poz.1577),
• Rozporządzeniem z dnia 23 listopada 2009 r. w sprawie określenia szczegółowych warunków technicznych i organizacyjnych dla firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. Nr 204, poz.1577).

Dom Maklerski kierując się dążeniem do zapewnienia Klientom najwyższego poziomu ochrony ich działalności oraz jakości świadczonych usług maklerskich, a także działając w najlepiej pojętym interesie Klienta, realizuje swoje obowiązki w trzech etapach, w szczególności poprzez:

1. przed zawarciem umowy o świadczenie usług:
   • dostarczenie Klientowi informacji o instrumentach finansowych i usługach maklerskich,
   • dokonanie badania poziomu wiedzy o inwestowaniu oraz doświadczenia inwestycyjnego,
   • dokonanie procesu klasyfikacji Klientów,
2. w trakcie wykonywania umowy o świadczenie usług:
   • zarządza konfliktem interesów,
   • wykonuje czynności ochrony aktywów (instrumentów finansowych) i środków pieniężnych Klientów,
   • rozpatruje skargi i wnioski Klientów.
3. w trakcie świadczenia usług:
   • realizuje zlecenia z zachowaniem zasady działania w najlepiej pojętym interesie Klienta,
   • przekazuje Klientowi w sposób z nim uzgodniony potwierdzenie zawarcia transakcji oraz zestawienie przechowywanych i rejestrowanych aktywów.

Powrót do góry